Kara paraya DOLUNAY Projesi ile takip edilecek

İçişleri Bakanlığı tarafından geliştirilen DOLUNAY Projesi ile dolandırıcılık yoluyla elde edilen paraların aktarımının kesintisiz izlenmesi hedefleniyor. Adalet ve İçişleri bakanlıkları, şüpheli paranın bloke edilmesi ve transfer zincirinin sonuna kadar takip edilmesi için yeni bir düzenleme üzerinde çalışıyor. DOLUNAY'ın hukuki dayanaklarından biri, Aralık 2025'te Ceza Muhakemesi Kanunu'na eklenen 128/A maddesi olacak. Bu madde, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık ve hırsızlık suçlarında, makul şüphe durumunda banka, ödeme kuruluşu veya kripto varlık hizmet sağlayıcısının hesabını 48 saate kadar askıya alabilmesine olanak tanıyor. Eğer paranın başka bir kuruluşa aktarılması gerçekleşirse, bu kuruluşun da transferi gerçekleştirdiği diğer kuruluşa bildirimde bulunması gerekecek. Gerekli şartların oluşması durumunda, savcılık el koyma sürecini başlatabilecek. DOLUNAY ile tüm işlemlerin merkezi ve dijital bir sistem üzerinden takip edilmesi planlanıyor. Böylelikle, paranın IBAN'dan başka bir hesaba, elektronik para kuruluşuna veya kripto platformuna aktarılması durumunda her işlem için ayrı yazışma yapılmadan para hareketlerinin izlenmesi sağlanacak. Yeni düzenleme ile bankalar, elektronik para kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının DOLUNAY taleplerine yanıt verme süreleri, şüpheli işlemlerin hangi kurumlarla paylaşılacağı ve savcı ya da hâkim kararının hangi aşamada aranacağı yasal çerçeveye bağlanacak. Ayrıca, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) da sistemin kara para boyutunda devreye girecek. Mevcut mevzuat çerçevesinde, şüpheli işlemlerin MASAK'a bildirilmesi ve işlemlerin 7 iş gününe kadar ertelenmesi mümkün. DOLUNAY ile dolandırıcılıkla elde edilen paranın aklanması veya kripto varlıklara dönüştürülmesi durumunda, MASAK'ın yetkilerinin de aynı takip zinciri içinde kullanılması öngörülüyor.