SPK'dan yabancıların para transferine yeni düzenleme

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik uzaktan müşteri kabulüne ilişkin yeni düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Resmi Gazete'de yayımlanan düzenleme ile yabancı uyruklu gerçek kişiler ve ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespitinde uygulanacak kurallar yeniden belirlendi. - NFC özellikli pasaport zorunluluğu - Yeni düzenlemeye göre, yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitinde ICAO 9303 standardına uygun, NFC özelliği bulunan pasaport kullanması zorunlu hale getirildi.

Pasaport çipindeki bilgiler ile belgedeki bilgilerin eşleşmemesi durumunda müşteri kabulü gerçekleştirilmeyecek. Pasaport üzerinden kimlik tespiti yapılan yabancı kişiler, yüksek risk grubunda değerlendirilecek. Kimlik tespit işlemi ise, pasaport inceleme konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak.

Ayrıca, canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesinde yapay zeka tabanlı uygulamalar kullanılabilecek. - Adres doğrulaması zorunluluğu - Düzenlemenin en dikkat çeken maddelerinden biri de adres doğrulaması ile ilgili. Yabancı müşterilerin adreslerini, yerleşim yeri belgesi veya son 3 aya ait elektrik, su ve doğal gaz gibi abonelik faturalarıyla en geç 3 ay içerisinde doğrulaması gerekecek.

Adres teyidi tamamlanana kadar, müşterilerin para ve kripto varlık transferi yapmasına veya sermaye piyasası araçlarında virman gerçekleştirmesine izin verilmeyecek. - Para transferinde kısıtlamalar - Pasaportla kimlik tespiti yapılan yabancı müşterilerin hesaplarına para girişi, yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından yapılabilecek.

Hesaptan para çıkışı da aynı şekilde, sadece müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabına gerçekleştirilebilecek. Tüm transferlerin yalnızca SWIFT üzerinden yapılması gerekecek. SWIFT mesajındaki bilgiler ile müşteri bilgilerinin uyuşmaması durumunda, işlem gerçekleştirilmeyecek. - Denetimlerin artırılması - Yeni düzenlemeyle yabancı müşterilere ilişkin denetimlerin artırılması da sağlanacak.

Müşteri bilgileri, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları, 3 aylık dönemler halinde Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) raporlanacak. - Şirketler için gerçek faydalanıcı şartı - Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabulünde temsil yetkisi, MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden kontrol edilecek. Gerekli görülmesi halinde noter onaylı imza sirküleri de incelenebilecek.

Ayrıca, şirketlerde gerçek faydalanıcının belirlenmesi zorunlu olacak. Gerçek faydalanıcının tespit edilememesi veya işlem sırasında şüpheli bir durumla karşılaşılması halinde, müşteri kabul süreci sonlandırılacak.